Transferencias bancarias a Cuba desde el exterior

Las transferencias bancarias enviadas a Cuba desde otro banco en el exterior, es una de las modalidades de envío de remesas a personas naturales, en Cuba.

Las transferencias bancarias pueden ser recibidas directamente por el beneficiario en sus cuentas bancarias acreditadas en MN, CUC, o en USD con respaldo en moneda libremente convertible MLC; en el Banco Metropolitano S.A. (BANMET), el Banco Popular de Ahorro (BPA), el Banco de Crédito y Comercio (BANDEC); o las mismas podrán ser cobradas en efectivo, por el beneficiario, directamente en una sucursal bancaria.

Todas las transferencias bancarias que se envíen desde un banco en el exterior deben ser realizadas desde bancos que tengan acuerdos con bancos cubanos y en las divisivas aceptadas por estos, a las que se les aplicará el tipo de cambio del día para su conversión a USD.


A continuación:

Requisitos

Para enviar la transferencia (remesas de dinero) a un banco en Cuba:

  1. El interesado debe dirigirse a una sucursal bancaria en la ciudad donde se encuentre y ordenar la transferencia, a través de uno de los bancos corresponsales con Cuba.
  2. Al enviar la transferencia a beneficiarios residentes en La Habana, deberá especificarle al banco emisor a cual banco desea enviar el dinero en Cuba.

Para realizar una transferencia monetaria desde el exterior, el familiar o amigo debe conocer los siguientes datos del beneficiario:

  1. Nombre(s) y apellidos del beneficiario: Tal como aparecen en el documento de identidad personal: carné de identidad o pasaporte.
  2. Número de identificación personal: Del carné de identidad o pasaporte.
  3. Dirección de residencia: calle o avenida, número de la casa o apartamento, entre calles, reparto o localidad, código postal, municipio, provincia.
  4. Teléfono del beneficiario: Número de teléfono fijo o móvil, donde se pueda localizar al beneficiario.
  5. Número (código) de la sucursal del Banco, donde el beneficiario desea cobrar la transferencia.
  6. Dirección de la sucursal del Banco donde el beneficiario desea cobrar la transferencia: calle o avenida, número, entre calles, reparto o localidad, código postal, municipio, provincia.
  7. Número de la cuenta bancaria del beneficiario si la transferencia es para depositar. Este dato no es obligatorio, si el beneficiario cobrará en efectivo.
  8. Código SWIFT del Banco en Cuba:
    • Banco Metropolitano, S.A: BMNBCUHH
    • Banco Popular de Ahorro BPA: BPAHCUHH
    • Banco de Crédito y Comercio BANDEC es: BDCRCUHH

Costos

Los Bancos corresponsales desde donde se envíen la remesa podrán cobrar una comisión por el servicio de envío, que puede variar según el Banco.


Dónde presentar el trámite

En los bancos corresponsales (Ver bancos en pregunta 17) del Banco Metropolitano S.A. (BANMET), el Banco Popular de Ahorro (BPA), y el Banco de Crédito y Comercio (BANDEC).


Horarios de atención

Horario de atención del banco corresponsal.


Tiempos de resolución

Las transferencias bancarias desde el exterior a un Banco de Cuba pueden tardar entre 3 y 10 días hábiles, a partir de que se haya realizado el envío.


Más información

Preguntas frecuentes

1.- ¿Qué tipos de transferencias bancarias pueden realizarse hacia Cuba desde el exterior?

Las transferencias bancarias desde el exterior hacia Cuba pueden ser para:

  • Depósito en cuenta bancaria; o
  • cobrar en efectivo

2.- ¿Cuál es la comisión que cobran los bancos en Cuba por las transferencias recibidas desde el exterior?

Los bancos cobrarán una comisión de $ 5.00 por cada $1000 que se reciban, y el 0.5 % por importes superiores a $1000.

3.- ¿Cuáles son los gastos por concepto de comisiones de las transferencias que se reciben del exterior?

Los gastos por concepto de comisiones de las transferencias que se reciben en Cuba desde el exterior pueden ser:

  • OUR (Nuestro): Todos los gastos son pagados por el emisor.
  • SHA (Compartidos): El emisor paga los gastos iniciales de su Banco y el beneficiario los de los Bancos Intermediarios (si los hay) y final, por lo que el Banco transfiere el importe íntegro de la transferencia. Los Bancos Intermedios y final cobran de ese importe transferido sus comisiones, por lo que el beneficiario recibe sólo la parte restante de la transferencia. En estos dos casos se le cobra al ordenante el gasto inicial de la transferencia.
  • BEN (Beneficiario): Todos los gastos son pagados por el beneficiario.

4.- ¿Se puede ingresar fondos mediante transferencias a las cuentas bancarias en USD con respaldo en MLC en Cuba?

Sí. Las cuentas bancarias en USD con respaldo en MLC de las personas naturales residentes en Cuba podrán recibir fondos mediante transferencias bancarias desde el exterior en cualquier moneda libremente convertible; desde bancos que tengan acuerdos con bancos cubanos y en las divisas aceptadas.

La persona interesada en enviar una transferencia bancaria a Cuba debe indagar con su banco si acepta realizar la transferencia hacia un banco cubano.

5.- ¿Se puede realizar transferencias bancarias a Cuba desde una cuenta o tarjeta asociada a un banco de Estados Unidos?

No. No es posible, porque los bancos cubanos no tienen vínculos con los bancos de Estados Unidos.

6.- ¿Se puede realizar transferencias bancarias a Cuba desde una cuenta o tarjeta asociada a un banco de Europa u otro país?

Sí. A través de los bancos corresponsales.

7.- ¿Existe algún límite de dinero a recibir por concepto de remesas en las nuevas cuentas bancarias en USD?

El importe de las transferencias por concepto de remesas, para acreditar en las cuentas asociadas a las tarjetas en USD, con respaldo en moneda libremente convertible MLC, no tiene un límite prestablecido.

Los límites para transferencias pueden ser establecidos por el banco emisor en el país desde donde se origina la transferencia.

8.- ¿Cuál es el código SWIFT del Banco Metropolitano para realizar una transferencia de dinero hacia Cuba?

El código SWIFT que utiliza el Banco Metropolitano, S.A es: BMNBCUHH.

El Banco Metropolitano no utiliza los códigos BIC o IBAN.

9.- ¿Cuál es el código SWIFT del Banco de Crédito y Comercio BANDEC para enviar una transferencia a Cuba desde el exterior?

El código SWIFT del Banco de Crédito y Comercio BANDEC es: BDCRCUHH

10.- ¿Cuál es el código SWIFT del Banco Popular de Ahorro BPA para realizar una transferencia de dinero hacia Cuba?

El código SWIFT que utiliza el Banco Popular de Ahorro BPA es: BPAHCUHH

11.- En caso de error en una transferencia ¿A quién reclamar?

La persona que envía el dinero debe acudir al banco donde ordenó la transferencia y enmendar el error de los datos del beneficiario en Cuba.

Como corresponde en los procedimientos bancarios, es el banco emisor quien enviará la modificación del mensaje con los arreglos realizados. La solicitud de modificación se realizará de Banco a Banco.

Es por lo anterior que se recomienda que el emisor revise detalladamente, todos los datos antes de enviar la transferencia, ya que un error, puede ocasionar demoras innecesarias para cobrar la transferencia.

12.- ¿Cómo solicitar el envío de una transferencia a Cuba desde un país en el que no existen bancos corresponsales?

Debe dirigirse a su sucursal bancaria y solicitar se realice la transferencia a través de uno de los bancos corresponsales con Cuba.

13.- ¿El beneficiario de una transferencia bancaria puede cobrar en efectivo el dinero en euros?

Puede recibir la transferencia en Euros, para cobrar en efectivo, si el envío está denominado en esa moneda y haya disponibilidad en la sucursal cuando el beneficiario acuda a cobrar la remesa.

Si la transferencia se ordena a una cuenta de ahorro, esta se deposita en pesos cubanos convertibles CUC.

Si la transferencia se ordena a una cuenta en USD, con respaldo en moneda libremente convertible MLC, la remesa enviada se deposita en MLC.

14.- ¿Cómo puedo consultar el saldo de mi cuenta, para conocer que he recibido una transferencia?

El saldo de su cuenta podrá consultarse a través de los canales de pago electrónicos: cajeros automáticos, Telebanca, Banca Remota, Banca Móvil (Transfermóvil APK) y EnZona.

15.- ¿Cuánto tiempo tarda en llegar una transferencia de dinero a Cuba?

Las transferencias a Cuba para que el beneficiario la recoja en efectivo en una sucursal bancaria, tardan entre 3 y 10 días hábiles.

Las transferencias que se realizan para depósito en una cuenta bancaria en Cuba tardan entre 5 a 7 días hábiles.

Quien envía la remesa debe tener en cuenta que los bancos trabajan únicamente en días laborales por lo que la transferencia de dinero será procesada al siguiente día laboral.

16.- ¿Qué otras modalidades existen para recibir una remesa enviada desde el exterior?

Otras de las modalidades para recibir remesas de dinero en Cuba enviadas desde el exterior es:

  • Vía online mediante el envío de remesas que se depositan en Tarjetas AIS, concebidas por la Financiera CIMEX (FINCIMEX).
  • Mediante Giros Internacionales enviados a través de Correos, disponible solo en España, Chile, Uruguay y Ecuador.
  • Vía online, mediante depósitos en cuentas bancarias a través de las compañías asociadas a la Financiera CIMEX S.A (FINCIMEX S.A). Las remesas que son enviadas a través de FINCIMEX dirigidas a la red de bancos en Cuba pueden depositarse en cuentas en pesos cubanos CUP, en CUC, o en moneda libremente convertible MLC según la elección de la cuenta.

17.- ¿Cuáles son los bancos corresponsales de los Bancos en Cuba?

Los bancos corresponsales de Cuba en el exterior son:

Bancos corresponsales del Banco Metropolitano BANMET

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.,

  • Código SWIFT: BBVAESMMXXX
  • Plaza: Madrid
  • País: España

Abanca, Corporación Bancaria S.A.

  • Código SWIFT: CAGLESMMXXX
  • Plaza: La Coruña
  • País: España

Caixabank S.A.

  • Código SWIFT: CAIXESBBXXX
  • Plaza: Barcelona
  • País: España

Banco de Sabadell S.A.

  • Código SWIFT: BSABESBBXXX
  • Plaza: Sabadell
  • País: España

Nordea Bank Sweden AB

  • Código SWIFT: NDEASESSXXX
  • Plaza: Estocolmo
  • País: Suecia

Havin Bank Limited

  • Código SWIFT: HAVIGB2LXXX
  • Plaza: Londres
  • País: Reino Unido

National Bank of Canada

  • Código SWIFT: BNDCCAMMINT
  • Plaza: Montreal
  • País: Canadá

Bancos corresponsales del Banco de Crédito y Comercio BANDEC

Banco Do Brasil       

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: BRASDEFF     
  • Plaza: Frankfurt         
  • País: Alemania

Unicredit      

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: HYVEDEMM 
  • Plaza: Munich
  • País: Alemania

National Bank of Canada   

  • Moneda: CAD/EUR   
  • Código SWIFT: BNDCCAMM 
  • Plaza: Montreal        
  • País: Canadá

Danske Bank

  • Moneda: DKK
  • Código SWIFT: DABADKKK    
  • Plaza: Copenhague   
  • País: Dinamarca

Abanca Corporación Bancaria, S.A.          

  • Moneda: EUR/CHF    
  • Código SWIFT: CAGLESMM  
  • Plaza: Madrid
  • País: España

Banco Español de Crédito  

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: ESPCESMM   
  • Plaza: Madrid
  • País: España

Banco Popular Español      

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: POPUESMM  
  • Plaza: Madrid
  • País: España

Banco de Sabadell SA         

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: BSABESBB     
  • Plaza: Sabadell          
  • País: España

Banco Santander Central Hispano

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: BSCHESMM  
  • Plaza: Madrid
  • País: España

Banco: Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA        

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: BBVAESMM  
  • Plaza: Madrid
  • País: España

Caixabank (La Caixa)           

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: CAIXESBB      
  • Plaza: Barcelona       
  • País: España

Cecabank     

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: CECAESMM  
  • Plaza: Madrid
  • País: España

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A      

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: BBVAFRPP     
  • Plaza: París    
  • País: Francia

Banca Intesa

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: BCITITMM    
  • Plaza: Milán  
  • País: Italia

Banca Popolare di Vicenza SCPaRL          

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: BPVIIT22       
  • Plaza: Vicenza
  • País: Italia

Banca Monte dei Paschi di Seina SpA      

  • Moneda: EUR
  • Código SWIFT: PASCITMM   
  • Plaza: Milán  
  • País: Italia

Multibank    

  • Moneda: EUR/PAB    
  • Código SWIFT: MCTBPAPA   
  • Plaza: Panamá          
  • País: Panamá

Havana International Bank Ltd     

  • Moneda: EUR/GBP/CAD       
  • Código SWIFT: HAVIGB2L     
  • Plaza: Londres           
  • País: Reino Unido

Nordea Bank

  • Moneda: SEK 
  • Código SWIFT: NDEASESS     
  • Plaza: Estocolmo       
  • País: Suecia

Fundamento Legal

  • Resolución No. 103/2020 del Banco Central de Cuba, de 18 de julio de 2020. (Gaceta Oficial No. 38 Extraordinaria de 20 de julio de 2020).
  • Resolución No.70/2020 del Banco Central de Cuba. (Gaceta Oficial No. 28 Extraordinaria de 22 de mayo de 2020).

Referencia

El objetivo de esta página es estrictamente informativo y de orientación para que los usuarios tengan una pauta sobre los trámites que podrán realizar en y desde Cuba, por lo que se les recomienda informarse adecuadamente en las entidades o instituciones oficiales que prestan estos servicios.
La información ha sido recopilada desde sitios oficiales, impresos u otros medios y es actualizada cuando se conoce que el trámite ha sido modificado. Si usted identifica que hay algún error, omisión o cambio; agradecemos su contribución, informándonos sobre el mismo a: @cubatramite.com
Suponemos que está de acuerdo en que si copia este texto elaborado a partir de una intensa búsqueda e investigación, hará mención que la fuente de donde lo ha tomado es: Cubatramite.com

Responder

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

cuatro × 1 =